Види процедур реструктуризації суду

Неплатоспроможний боржник (боржник, якому загрожує банкрутство) – підприємець, може уникнути визнання банкрутства, уклавши з кредиторами угоду в рамках процедури реструктуризації. Закон про реструктуризацію (зведений текст: Законодавчий вісник 2020 р., ст. 814) передбачає 4 окремі види таких проваджень:

• провадження щодо затвердження угоди;
• прискорені домовленості;
• домовленість;
• провадження по реструктуризації.

Кожна з них характеризується різними атрибутами, які визначають, який спосіб дій буде найбільш вигідним для даного підприємця (залежно від ступеня та форми його фінансових проблем). Слід пам'ятати, що метою всіх вищезазначених процедур реструктуризації є укладення угоди з кредиторами боржника, яка зазвичай передбачає часткове погашення його боргів.

I. Процедура затвердження угоди

Процедура затвердження угоди є, безумовно, найменш складною процедурою реструктуризації. Правові норми, які регулюють ці провадження, означають, що вони мають завершуватися швидшим прийняттям угоди порівняно з іншими видами проваджень щодо реструктуризації. Він передбачає вільний вибір боржником наглядача за угодою (зазвичай шляхом укладення угоди з радником з реструктуризації), який збирає голоси кредиторів, які виступають «за» або «проти» угоди. Угода вважається прийнятою, якщо більшість кредиторів, які мають загалом щонайменше дві третини загальних зобов’язань, що дають право голосу, проголосують за угоду (кількість голосів, необхідна для прийняття угоди, є однаковою для кожного типу процедури ). Тоді суд має прийняти рішення про затвердження угоди протягом двох тижнів після подання заяви про затвердження угоди.

Варто зазначити, що найбільшим недоліком такого виду процедури була відсутність зупинення виконавчого провадження щодо боржника. Цей недолік змінився 1 грудня 2021 року, коли змінену процедуру затвердження угоди було включено до положень Закону про реструктуризацію. Він був натхненний положеннями початкової процедури затвердження угоди (2016-2020 рр.) та рішеннями, взятими зі спрощеної процедури реструктуризації, яка діяла в період 2020-2021 рр. на основі «Shield 4.0». Відповідно до чинних нормативно-правових актів не може бути відкрито виконавче провадження щодо боржника, який повідомив у Мінекономіки про відкриття щодо нього провадження про затвердження угоди, а розпочате виконавче провадження зупинено в силу закону. . У цей день боржник також повністю захищений від розірвання контрагентами ключових договорів (включаючи договори оренди, лізингу, комерційні договори, договори позики). Мета провадження полягає в тому, щоб якнайшвидше укласти угоду та подати керівником заяву на її затвердження судом.

II. Прискорені домовленості

Прискорене провадження угоди може бути проведено, якщо сума спірної дебіторської заборгованості не перевищує 15% суми дебіторської заборгованості, що дає право голосу за угодою. Це провадження відрізняється від «звичайних» домовлених проваджень головним чином спрощеною процедурою підготовки переліку дебіторської заборгованості інспектором суду та його затвердження уповноваженим суддею. В основному це спрощення зводиться до того, щоб кредитори не висували заперечень проти включення їх дебіторської заборгованості до переліку дебіторської заборгованості.

III. Організаційне провадження

Розгляд домовленості (як прискорений порядок домовленості) може бути проведений, якщо сума оспорюваної дебіторської заборгованості перевищує 15% суми дебіторської заборгованості, яка дає право голосу за угодою. Крім того, правові інструменти, які використовуються в цій формі реструктуризації, майже ідентичні тим, які використовуються в процедурах прискореної угоди.

IV. Реабілітаційне провадження

Провадження реструктуризації, безумовно, є наймасштабнішим видом провадження з точки зору кількості правових інструментів, які можуть бути використані під час реструктуризації. Законодавець передбачив, що право розпоряджатися цими інструментами буде в основному в руках розпорядника санаційної маси, завданням якого є проведення заходів, спрямованих на «оздоровлення» підприємства. Однак це не завжди означає, що боржник не має права самостійно управляти підприємством (дуже часто суди дозволяють боржникам здійснювати звичайне управління частиною або всім підприємством). У цих провадженнях адміністратор відіграє подібну роль до ролі судового наглядача в інших видах реструктуризації, за умови, що сфера діяльності, яку він може здійснювати, є значно ширшою.

V. Підсумок Вибору відповідного для боржника виду провадження має передувати ретельний аналіз економічного стану підприємства. Під час такого аналізу боржник повинен, зокрема, враховувати, чи відкрито проти нього виконавче провадження, яка з його вимог є оспорюваною та який відсоток у загальних зобов’язаннях боржника вона становить. Сам акт арешту банківського рахунку судовим виконавцем може значно ускладнити ведення бізнесу. Щоб налагодити відповідну процедуру, ми рекомендуємо скористатися допомогою юристів HP Kancelaria, які спеціалізуються у сфері реструктуризаційного права.